FATF je Co je FATF?

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Naposledy změněno: 2024-02-12 05:14

Problém kriminálního peněžního oběhu je dnes poměrně akutní jak na regionální úrovni, tak na globální úrovni – mezi zeměmi. Do boje proti těmto nezákonným operacím se zapojují různé mezinárodní organizace. V článku se blíže podíváme na činnost FATF - jedná se o skupinu pro rozvoj opatření finančního charakteru pro boj proti praní špinavých peněz. Je těžké přeceňovat jeho význam, protože se snaží bránit financování zločineckých skupin a terorismu po celém světě.

Co je to

Podle obecné definice je FATF mezinárodní organizací zabývající se přípravou světových standardů v oblasti boje proti praní špinavých peněz a finanční podpory teroristických organizací. Kromě toho se FATF zavázala posuzovat národní systémy podle zavedených mezinárodních standardů. Hlavní nástroj v popsané činnostiOrganizace je zvažována čtyřicet doporučení v oblasti AML / CFT, která jsou pečlivě přezkoumána (přibližně každých pět let). Prezidentem skupiny FATF je Santiago Otamendi.

Historie výskytu

Už v roce 1989 minulého století vznikla podle rozhodnutí zemí zařazených do „Velké sedmičky“FATF. To znamenalo, že se objevila mezinárodní instituce, která byla pověřena posláním vyvíjet a implementovat mezinárodní standardy v oblasti AML/CFT. Součástí skupiny je více než třicet pět států a dvě mezinárodní organizace. Asi dvacet organizací a dvě mocnosti působí jako pozorovatelé.

Struktura a činnosti

Skupina FATF neustále minimálně třikrát ročně pořádá plenární zasedání, na kterých jsou přijímána určitá rozhodnutí. Nástrojem tohoto institutu jsou také jeho pracovní skupiny:

• podle typologie;
• Posouzení a implementace;
• financování terorismu;
• o studiu mezinárodní spolupráce.

FATF je také organizace, která aktivně spolupracuje se Světovou bankou, Mezinárodním měnovým fondem a Úřadem OSN pro boj proti kriminalitě a obchodu s drogami. Všechny tyto struktury vyvíjejí a zavádějí programy pro boj proti praní špinavých peněz a investování do trestné činnosti.

Jeden z nejdůležitějších nástrojů FATFje několik finančních zpravodajských jednotek (nebo zkráceně FIU), které jsou odpovědné za shromažďování a zkoumání finančních informací v rámci jedné země za účelem vyhledávání a odhalování nelegálních peněžních „migrací“.

Členství ve FATF

Členy světově proslulé skupiny FATF je více než 35 zemí. Zúčastněnými zeměmi jsou: Austrálie, Nový Zéland, Asie a Evropa, USA, Mexiko, Brazílie, Argentina, Jižní Afrika a Ruská federace. Ten je členem FATF od června 2003. Kromě zemí sem patří dvě mezinárodní organizace: Rada pro spolupráci arabských států Zálivu a Evropská komise.

Je pozoruhodné, že z iniciativy Ruska se v roce 2004 na činnosti FATF jménem Ruské federace podílela Federální služba finančního monitorování.

Funkce doporučení

Dokumenty mezinárodního institutu obsahují materiály, konkrétně soubor organizačních a právních opatření, která musí být v každé zemi přijata k vytvoření účinného režimu pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Takové rysy opatření, jako je univerzálnost a složitost, jsou vyjádřeny takto:

• Maximální pokrytí problémů proti praní špinavých peněz;
• vztah k jiným mezinárodním úmluvám, akty příslušných mezinárodních organizací zapojených do boje proti praní peněz/CFT, rezoluce Rady bezpečnosti OSN atd.;
• Umožňuje zemím přijímat flexibilní zásady,řešení těchto problémů s ohledem na národní charakteristiky a specifika právního systému.

Všechna doporučení FATF v žádném případě nenahrazují podobná usnesení jiných organizací a neduplikují je. Naopak, spojují principy dohromady a hrají velmi důležitou roli při kodifikaci pravidel a předpisů AML/CFT. Podle jedné z rezolucí Rady bezpečnosti je 40 doporučení FATF považováno za závazné pro všechny členské státy OSN bez výjimky.

Jak byl vyvinut

Těch čtyřicet doporučení bylo původně vytvořeno, když bylo v roce 1990 nutné vyvinout pravidla a chránit finanční systémy před zločinci, kteří prali peníze z prodeje drog. Později, konkrétně o šest let později, byly standardy FATF revidovány kvůli změnám v technologii, vzniku nových trendů a způsobů, jak prát finance.

V říjnu 2001 FATF nařídila nejprve osm a poté devět zvláštních doporučení pro boj proti financování terorismu.

Normy skupiny byly podruhé revidovány již v roce 2003 a byly uznány ve sto osmdesáti zemích. V současné době jsou považovány za mezinárodní standard pro boj proti nelegálnímu praní špinavých peněz a financování teroristických organizací.

Podtypy doporučení

Celý seznam FATF (zejména standardů) lze rozdělit do několika skupin:

• koordinace a politikao boji proti nelegálním peněžním tokům;
• praní špinavých peněz a konfiskace;
• financování terorismu;
• řada preventivních opatření;
• transparentní vlastnictví a činnost právnických osob;
• mezinárodní spolupráce;
• odpovědnost a pravomoc příslušných úřadů a další opatření.

Regionální skupiny

K pečlivému sledování mezinárodních peněžních toků a transakcí ak zastavení trestné činnosti v tomto ohledu existují speciální regionální skupiny, jako je FATF. Přispívají k šíření mezinárodních norem po celém světě. Každá ze skupin se zabývá svým specifickým regionem a studuje specifika peněžního oběhu. Kromě toho se provádějí vzájemné hodnocení národních finančních systémů z hlediska souladu se standardy a studie současných trendů.

Co jsou to za kapely? Celkem jich je na světě osm: Asijsko-pacifická, skupina v Jižní Americe, Eurasii, skupina ve východní a jižní Africe, skupina na Blízkém východě a v severní Africe, výbor expertů Evropské rady, karibská skupina a skupina v západní Africe. Další z nich, zaměřená na boj proti praní špinavých peněz ve střední Africe, dosud nezískala uznání a nestala se součástí regionálního stylu FATF.

Černá listina

Jednou z činností popsané instituce je zkoumat, které země a organizace nedodržují doporučení FATF. Jinými slovyurčí se tzv. nespolupracující země a území, sestaví se jejich seznam, který se nazývá „černý“. Zařazení státu na tento seznam nevede k uplatnění sankcí, ale naznačuje míru důvěry zahraničních investorů v tuto zemi.

Zařazení nebo vyloučení z černé listiny se provádí na zasedáních FATF v souladu s následujícími kritérii stanovenými v roce 2000:

• mezery ve finanční regulaci – mohou to být transakce v platebních systémech bez potřebné autorizace;
• legislativní překážky, jako je nemožnost identifikovat vlastníka společnosti;
• překážky v mezinárodní spolupráci – to zahrnuje zákaz poskytovat informace o společnosti na legislativní úrovni;
• Nepřiměřenost opatření pro boj proti praní špinavých peněz, například nedostatečná kvalifikace zaměstnanců, korupce atd.

Podle světových statistik a údajů Světové banky o stínové ekonomice se ročně vyrobí a poskytne zboží a služby v hodnotě více než deseti bilionů amerických dolarů.